投資攻略:掌握停利停損點 股市有或漲或跌的時候,投資人都希望賺取利潤,一旦遇到虧損的時候,該怎麼辦?或是有人已經賺錢,希望達到一個比例就能夠獲利了結,又要怎麼做? 【訂閱YouTube頻道】請點我!記得按小鈴鐺 通知影音搶先看! 投資市場上,有所謂的停利跟停損的做法。 三種停利方法: 1.固定比例停利法 設定一個固定的盈利比例,比如目標是賺取20%。這個方法看似簡單,但實際執行起來有其挑戰,因為有時候可能無法達到20%,或者股價持續上漲,比如漲到50%,就少賺了後面的30%,讓人感到懊惱、錯失機會。這個做法雖然簡單,但真正執行卻是有挑戰。 2.移動比例停利法 根據市場的變動來調整停利的比例,聽起來簡單,但是市場的變化太快,一下子定20%、30%,然後又定10%,很容易混亂。 3.價值分析停利法 基於公司基本面情況來決定停利點,比如買入時本益比為15倍,等到本益比達到20倍就賣出。這方法看似簡單,但隨著價格變化、每年獲利的不同,又會有變化。 以上三種停利法,各有優勢,可以根據個人的情況做彈性調整。 個人的做法是,當持有的股票上漲,有賺錢時,通常會跟蹤三個指標,就是投信、外資、融資戶是不是都在買、買很多? 當這個產業或公司很熱門的時候,通常媒體都會大幅報導,很多投資人就會在這時候進場,要特別小心,因為很容易被套牢。 但如果這時候持有這檔基金、這檔股票,恭喜你,這時候就可以慢慢地分批獲利賣出。這是另外一種停利的作法。 買股票、買基金並不總是能夠賺取財富,如果面臨虧損,要如何減少或避免虧損太大呢?同樣,如三種停利法,有三種停損做法。 三種停損方法: 1.固定比例停損法 設定固定的虧損比例,比如停損點是20%。假設買的時候股價是100塊,如果跌到80塊,就停損賣出,最多就是虧損20%。 但也可能跌了15%,就沒有再繼續下跌,就繼續放著;或是很快跌到20%,沒來得及賣掉,又繼續跌到30%,因此到怨嘆。 2.移動比例停損法 根據市場的變化來調整止損比例,但也是不容易掌控,因為市場變化太大。 3.價值分析停損法 比如買的時候本益比是15倍,當股價跌,本益比就會下來,比如掉到12倍,因為有一個比例控制,跌了就賣掉。但是很多人的認知是,本益比越低越要買,如此,不就是反向操作嗎?這是另外一個他問題。 總而言之,無論是停利和停利的三種方法,原則上都是不錯的,個人可以做調整和應用。 個人的經驗和做法是,在停損時,通常會先檢視資金來源,如果是自有的、閒置的,而且是好的公司、每年有配股配息,就會繼續放著三年到五年,當經濟回升時、股價就會回來。 反之,公司瀕臨倒閉或是沒有賺錢,沒有配發股息股利,通常就會認賠、轉到其他地方。 另外,可以透過股市分析的軟體,看到股價、成交量,還有外資、投信進出的金額及融資融券的餘額,以此做判斷,就可以知道投信、外資、散戶是不是都在買、買很多? 當大家都在買進時,就要問自己這個問題:這個時候買是對的嗎?會不會買在高點?甚至股價在高點又出現天量的時候,更要小心,建議不要去買。如果已經持有股票,這時候就可以考慮分批賣掉。 同樣,停損也是如此。當股價跌得很低,投信、外資都買很多,融資也賣完,券商一面看壞,這時候可能是景氣的谷底。 問自己,如果有閒置資金,要不要分批買進?如果是體質好、有好產品、過去和未來都有盈利機會、而且有配股配息的公司,或許這時候,就可以買進、做為中長期投資。 摘要整理,完整豐富內容,請點選YouTube影片 分享: 唐雲益資深理財專家 縱橫投資業30年,從擔任基金經理人開始,及至管理資產規模高達新台幣數百億元,累積深厚且札實的投資理財經歷,曾擔任惠理康和投信、柏瑞投信,以及保德信投信的投資長。身為金融界的鷹眼,對總體經濟、台股產業動向、資產管理、發展等,有深入且獨到的專業見解。 文章關鍵字 影音 財務自由 理財教育 投資 唐雲益 FB留言 延伸閱讀 7招讓孩子好好玩3C 你的理財方式對了嗎? 員工想安靜離職,主管怎麼做?